Ihr Testament wirksam verfassen: So sichern Sie Ihren letzten Willen

Ohne Testament tritt die gesetz­liche Erb­folge in Kraft. Das bedeutet, dass Ihr Ver­mögen nach festen gesetz­lichen Regeln an Ihre Ange­hörigen verteilt wird^[19]. Die gesetz­liche Erb­folge kennt folgende Ordnungen:

• Ver­wandte 1. Ordnung: Ihre Kinder und Enkel
• Ver­wandte 2. Ordnung: Ihre Eltern und deren Nach­kommen (Ge­schwis­ter, Neffen, Nichten)
• Ver­wandte 3. Ordnung: Groß­eltern, Onkel, Tanten, Cousins und Cousinen
• Ver­wandte 4. Ordnung: Ur­groß­eltern und deren Nach­kommen

Ein Ehe­partner erbt neben den Ver­wandten 1. Ordnung grund­sätz­lich ein Viertel des Nach­lasses. Bei einer Zu­ge­winn­ge­mein­schaft erhöht sich der Anteil auf die Hälfte des Ver­mögens^[19].

Möchten Sie von dieser gesetz­lichen Regelung ab­weichen, benötigen Sie ein Testament.

Eine sorg­fältige Vor­bereitung hilft Ihnen, ein wirk­sames Testament zu verfassen:

1. Ver­mögens­über­sicht er­stellen: Machen Sie eine Liste all Ihrer Vermögens­werte wie Immobilien, Bank­guthaben, Wert­gegen­stände und Ver­sicher­ungen. Denken Sie auch an Ver­bind­lich­keiten wie Schulden oder laufende Ver­träge^[3][7][8].

2. Ge­setz­liche Erb­folge prüfen: Informieren Sie sich, wer ohne Testament erben würde^[3][7][8].

3. Erben fest­legen: Über­legen Sie sorg­fältig, wer was be­kommen soll. Sie können Einzel­personen oder mehrere Personen als Erben ein­setzen. Bei mehreren Erben ist es wichtig, die Erb­quoten fest­zu­legen^[2][3][7].

4. Pflicht­teile be­rück­sich­tigen: Ehe­partner:innen und eigene Kinder haben Anspruch auf einen Pflicht­teil, wenn sie nicht als Erben im Testament berück­sichtigt werden^[7].

Für ein wirk­sames eigen­händiges Testament müssen Sie folgende Form­vor­schriften ein­halten:

Eigen­händiges Testament

Das eigen­händige Testament ist die einfachste Form, Ihren letzten Willen fest­zu­halten. Folgende Regeln müssen Sie dabei be­achten:

• Hand­schrift­lich­keit: Das gesamte Testament muss von Anfang bis Ende von Ihnen selbst hand­schrift­lich verfasst sein. Ein aus­ge­druckter oder mit Computer ge­schrie­bener Text ist selbst mit Ihrer Unter­schrift nicht gültig^{[3][5][7][8][16][18]}.

• Über­schrift: Wählen Sie eine ein­deutige Über­schrift wie “Mein Testament” oder “Mein letzter Wille”^[2][3][7].

• Per­sön­liche Angaben: Fügen Sie Ihren voll­ständigen Namen, Ihr Geburts­datum, Ihren Geburts­ort und Ihre aktuelle Adresse ein^[2][3][7].

• Unter­schrift: Unter­schreiben Sie das Testament mit Ihrem voll­ständigen Namen. Die Unter­schrift muss am Ende des Textes stehen^{[3][5][7][16]}.

• Datum und Ort: Ver­sehen Sie Ihr Testament mit dem aktuellen Datum und dem Ort, an dem Sie es ver­fasst haben. Dies ist besonders wichtig, wenn Sie später ein neues Testament er­stellen^[7][8].

Beispiel für den Beginn eines eigen­händigen Testaments:

Mein Testament

Ich, Maria Muster­frau, geboren am 01.01.1960 in Berlin,
wohnhaft in der Muster­straße 1, 10000 Berlin,
ver­füge hiermit meinen letzten Willen wie folgt:

Notari­elles Testament

Alternativ können Sie Ihr Testament auch notariell be­urkunden lassen. Dies bietet mehrere Vorteile^[5][10][16]:

• Der Notar prüft, ob das Testament rechts­konform ist
• Beratung zu steuer­lichen Aspekten
• Auto­matische Hinter­legung beim Nach­lass­gericht
• Geringeres Risiko der An­fecht­barkeit

Bei dieser Form können Sie Ihren letzten Willen dem Notar mündlich mitteilen oder schrift­lich über­geben. Die notarielle Be­urkundung ist mit Kosten ver­bunden, die sich nach dem Wert Ihres Ver­mögens richten.

Folgende Punkte sollten Sie in Ihrem Testament regeln:

Erb­ein­setzung

Benennen Sie klar, wer Ihr:e Erb:in sein soll. Bei mehreren Erb:innen legen Sie die Erb­quoten fest, also welchen Anteil jede Person er­halten soll^{[2][3][5][7][8]}.

Beispiel: “Ich setze meine Ehe­frau Emma Muster­frau, geboren am 02.02.1965 in München, zu meiner Alleinerbin ein.”

Bei mehreren Erb:innen: “Ich setze meine Kinder Thomas Muster­mann, geboren am 03.03.1990, und Sophia Muster­mann, geboren am 04.04.1995, zu gleichen Teilen (je 1/2) als meine Erben ein.”

Ver­mächt­nisse

Mit einem Ver­mächtnis können Sie bestimmte Gegen­stände oder Geld­beträge einzelnen Personen zu­kommen lassen, ohne dass diese Ihre Erb:innen werden^[2][7]. Diese Personen müssen dann den jeweiligen Gegen­stand oder Geld­betrag von den Erb:innen fordern.

Beispiel: “Ich ver­mache meinem Neffen Max Meier, geboren am 05.05.1980, meine Uhren­sammlung.”

Ersatz­erben

Sinnvoll ist es auch, Ersatz­erben zu benennen für den Fall, dass die ur­sprüng­lich be­nannten Erb:innen vor Ihnen ver­sterben oder das Erbe aus­schlagen^[3].

Beispiel: “Sollte meine Ehe­frau vor mir ver­sterben oder die Erb­schaft aus­schlagen, setze ich meine Schwester Anna Schmidt als Erbin ein.”

Wider­ruf früherer Testamente

Wenn Sie bereits ein Testament verfasst haben, sollten Sie dieses aus­drück­lich wider­rufen^[2][3][7]:

“Hiermit widerrufe ich alle früheren von mir er­richteten Testamente und Ver­fügungen von Todes wegen.”

Ge­mein­schaft­liches Testament (Berliner Testament)

Ehe­partner:innen und eingetragene Lebens­partner:innen können ein ge­mein­schaft­liches Testament er­richten^[5][18]. Häufig wird dabei die sogenannte “Berliner Lösung” gewählt: Die Partner setzen sich gegen­seitig als Allein­erben ein und be­stimmen, wer nach dem Tod des Letzt­lebenden erben soll.

Für ein ge­mein­schaft­liches eigen­händiges Testament genügt es, wenn eine Person das Testament voll­ständig hand­schrift­lich verfasst und beide Partner:innen unter­schreiben^[8].

Die sichere Auf­be­wahrung Ihres Testaments ist wichtig, damit es nach Ihrem Tod gefunden und be­achtet wird^[16]:

• Amt­liche Ver­wahrung: Sie können Ihr Testament gegen eine Gebühr beim Amts­gericht (Nach­lass­gericht) hinter­legen. Dies stellt sicher, dass es nach Ihrem Tod eröffnet wird.

• Private Auf­be­wahrung: Be­wahren Sie Ihr Testament an einem sicheren, aber auf­find­baren Ort auf und informieren Sie eine ver­traute Person über den Auf­be­wahrungs­ort.

Ein notarielles Testament wird auto­matisch beim Nach­lass­gericht hinter­legt.

Ein Testament können Sie ver­fassen, wenn Sie^[10][20]:

• Voll­jährig sind (ab 18 Jahren)
• Urteils­fähig sind und die Trag­weite Ihrer Ent­scheidungen verstehen

Minder­jährige ab 16 Jahren können nur vor einem Notar ein Testament er­richten^[20].

Wichtig ist, dass Sie zum Zeit­punkt der Testaments­er­richtung geistig in der Lage sind, die Be­deutung Ihrer Ent­scheidungen zu verstehen. Bei Zweifeln an der Testier­fähig­keit (z.B. bei beginnender Demenz) kann ein ärzt­liches Gutachten sinnvoll sein^[20].

Sie können Ihr Testament jeder­zeit ändern oder wider­rufen^[2][3][16]:

• Neues Testament: Sie können jeder­zeit ein neues Testament er­richten, das ältere Versionen wider­ruft.
• Ver­nichtung: Durch Ver­nichtung des alten Testaments (Zer­reißen, Ver­brennen) wird dieses un­gültig.
• Änderungen: Kleinere Änderungen können Sie mit Datum und Unter­schrift er­gänzen. Bei größeren Änderungen ist ein neues Testament empfehlens­wert.

Ver­meiden Sie diese häufigen Fehler, die zur Un­gültig­keit Ihres Testaments führen können:

• Nicht eigen­händig ge­schrieben: Ein maschinen­ge­schriebenes Testament ohne notarielle Be­glaubigung ist un­gültig^[5][16].
• Fehlende Unter­schrift: Ohne Ihre eigen­händige Unter­schrift ist das Testament wirkungs­los^[5][16].
• Un­klare For­mulier­ungen: Vage Angaben können zu Miss­ver­ständnissen und Streit unter den Erb:innen führen^[20].
• Fehlende persönliche Angaben: Ohne klare Angaben zu Ihrer Person könnte die Zu­ordnung des Testaments schwierig sein^[3].

Mit einem Testament be­stimmen Sie selbst, was mit Ihrem Ver­mögen nach Ihrem Tod geschieht. Wenn Sie die Form­vor­schriften be­achten und Ihre Wünsche klar for­mulieren, schaffen Sie Rechts­sicher­heit und können möglichen Streit unter Ihren Ange­hörigen ver­meiden.

Gerade bei kom­plizierteren Ver­mögens­ver­hält­nissen oder Familien­konstella­tionen kann die Beratung durch einen Notar oder eine:n Fachanwält:in für Erbrecht sinnvoll sein, um ein rechts­sicheres Testament zu er­stellen.