Was ist ein gemeinschaftliches Testament?

Ein gemein­schaftliches Testament ist eine gemeinsame letztwillige Verfügung von Ehe­leuten oder einge­tragenen Lebens­partner:innen. Es handelt sich um eine besondere Testaments­form, die nur diesen Personen­gruppen offensteht^[1][2][4]. Das Besondere: Beide Partner können in einem Dokument festlegen, wie ihr Vermögen nach dem Tod aufgeteilt werden soll^[1][6].

Im Unter­schied zum normalen Testament, das jede Person allein errichten kann, werden beim gemein­schaftlichen Testament die Nach­lass­regelungen beider Partner in einem Dokument zusammen­gefasst. Dabei trifft jedoch jede Person eigene Verfügungen über ihr persönliches Vermögen^[4][8].

Das deutsche Gesetz erlaubt gemein­schaftliche Testamente nur für:

• Ehe­paare (gemäß § 2265 BGB)^[3][6]
• Einge­tragene Lebens­partner:innen (gemäß § 10 Abs. 4 Lebens­partnerschafts­gesetz)^[3][6]

Folgende Personen können kein gemein­schaftliches Testament errichten:

• Unverheiratete Lebens­partner:innen
• Verlobte (auch nicht mit Blick auf eine spätere Ehe­schließung)
• Freund:innen
• Verwandte (wie Geschwister)

Für diese Personen­gruppen besteht allerdings die Möglichkeit, einen Erb­vertrag zu schließen, wenn sie gemeinsame Regelungen zur Erbfolge treffen möchten^[3][7].

Ein gemein­schaftliches Testament kann auf zwei verschiedene Arten errichtet werden:

1. Eigenhändiges Testament

Für ein eigenhändiges gemein­schaftliches Testament gelten Erleichterungen bei der Form­vorschrift:

• Es genügt, wenn ein:e Partner:in das Testament vollständig hand­schriftlich verfasst und unter­schreibt^[2][3][4]
• Der/die andere Partner:in muss das Dokument lediglich mit­unter­schreiben^[2][3][4]
• Die unter­schreibende Person sollte dabei Ort und Datum angeben^[4]

Wichtig: Eine bloße Zustimmung zu den Regelungen des/der anderen reicht nicht aus. Jede:r Partner:in muss eigene Verfügungen treffen^[8].

2. Notarielles Testament

Alternativ können Sie ein gemein­schaftliches Testament auch bei einem Notar oder einer Notarin beurkunden lassen^[3][4][7]. Dies bietet folgende Vorteile:

• Fach­kundige Beratung
• Recht­ssichere Formulierung
• Auto­matische amtliche Verwahrung

Die bekannteste und am häufigsten genutzte Form des gemein­schaftlichen Testaments ist das Berliner Testament^[1][8]. Hierbei setzen sich die Partner gegenseitig als Allein­erben ein und bestimmen, dass nach dem Tod des längst­lebenden Partners das Vermögen an Dritte - meist die gemeinsamen Kinder - fallen soll^[3][7][8].

Das klassische Berliner Testament folgt diesem Muster:

1. Die Partner erben sich zunächst gegenseitig
2. Die Kinder oder andere Personen erben erst nach dem Tod beider Partner

Hinweis: Das Berliner Testament ist nur eine von vielen möglichen Gestaltungs­formen des gemein­schaftlichen Testaments^[8].

Bei der Gestaltung eines gemein­schaftlichen Testaments haben Sie zwei grundsätzliche Optionen:

1. Die Einheits­lösung

Bei der Einheits­lösung:

• Setzen sich die Partner gegenseitig als unbeschränkte Erben ein
• Der oder die Dritte wird zum Erben des längst­lebenden Partners bestimmt
• Die Vermögen verschmelzen nach dem Tod des erst­versterbenden Partners
• Der über­lebende Partner kann über das gesamte Vermögen frei verfügen^[3][7]

Diese Lösung entspricht dem klassischen Berliner Testament^[7].

2. Die Trennungs­lösung

Bei der Trennungs­lösung:

• Setzen sich die Partner gegenseitig als Vorerben ein
• Die Dritten werden als Nach­erben eingesetzt
• Die Vermögen bleiben getrennt
• Der über­lebende Partner muss die Substanz des Nach­lasses für die Nach­erben erhalten^[3][7]

Eine wichtige Besonderheit des gemein­schaftlichen Testaments ist die mögliche Wechsel­bezüglichkeit von Verfügungen. Eine Verfügung ist wechsel­bezüglich, wenn sie nicht ohne die Verfügung des anderen Partners getroffen worden wäre^[4].

Wechsel­bezügliche Verfügungen haben eine Bindungs­wirkung, was bedeutet:

• Der über­lebende Partner kann nach dem Tod des anderen Partners diese Verfügungen nicht mehr oder nur eingeschränkt ändern^[4][8]
• Dies schafft Sicherheit, schränkt aber auch die Handlungs­freiheit ein

Ein gemein­schaftliches Testament bietet folgende Vorteile:

• Rechts­sicherheit: Klare Regelung der Erb­folge nach den eigenen Wünschen^[6]
• Vermeidung der gesetzlichen Erb­folge: Die gesetzliche Erb­folge ist für Ehe­paare oft nicht optimal^[6]
• Schutz des über­lebenden Partners: Durch gegenseitige Erb­einsetzung wird sichergestellt, dass der über­lebende Partner gut versorgt ist
• Flexibilität: Individuell auf die Bedürfnisse des Paares zugeschnittene Regelungen sind möglich^[6]
• Form­vereinfachung: Erleichterte Form­vorschriften beim eigenhändigen Testament^[2][3][4]

Trotz der Vorteile gibt es auch einige Nachteile zu beachten:

• Eingeschränkte Gestaltungs­freiheit: Nach dem Tod eines Partners kann der Über­lebende bei wechsel­bezüglichen Verfügungen das Testament nicht mehr frei ändern^[8]
• Steuerliche Nachteile: Insbesondere beim Berliner Testament können steuerliche Frei­beträge ungenutzt bleiben
• Pflicht­teils­ansprüche: Kinder können trotz Enterbung ihren Pflicht­teil verlangen
• Bindungs­wirkung: Der über­lebende Partner kann an Verfügungen gebunden sein, die unter veränderten Lebens­umständen nicht mehr passend sind

Ein gemein­schaftliches Testament eignet sich besonders für:

• Ehe­paare und eingetragene Lebens­partner:innen, die ihre Vermögens­nachfolge gemeinsam regeln möchten
• Paare, die sich gegenseitig absichern möchten
• Paare mit gemeinsamen Kindern, die als Schluss­erben eingesetzt werden sollen
• Personen, die eine einfache Lösung ohne notarielle Beratung suchen (eigenhändiges Testament)

Weniger geeignet ist es für:

• Paare mit Kindern aus früheren Beziehungen, da hier kompliziertere Regelungen nötig sein können
• Paare mit umfangreichem Vermögen, bei denen steuerliche Optimierung wichtig ist
• Personen, die maximale Flexibilität für den über­lebenden Partner wünschen

Wenn Sie kein gemein­schaftliches Testament errichten können oder wollen, gibt es folgende Alternativen:

• Erb­vertrag: Auch für unverheiratete Paare möglich, muss aber notariell beurkundet werden^[3][7]
• Einzel­testamente: Jede:r Partner:in errichtet ein eigenes Testament, keine Bindungs­wirkung
• Vermächtnis­regelungen: Gezielte Zuwendungen einzelner Vermögens­gegenstände

Wenn Sie ein gemein­schaftliches Testament errichten möchten, sollten Sie Folgendes beachten:

1. Informieren Sie sich gründlich über die verschiedenen Gestaltungs­möglichkeiten
2. Besprechen Sie offen Ihre Wünsche und Vorstellungen mit Ihrem Partner oder Ihrer Partnerin
3. Beziehen Sie die Interessen Ihrer Kinder oder anderer potenzieller Erb:innen mit ein
4. Prüfen Sie die steuerlichen Auswirkungen Ihrer Regelungen
5. Lassen Sie sich beraten - insbesondere bei komplexeren Vermögens­verhältnissen ist fach­kundiger Rat wichtig
6. Überprüfen Sie Ihr Testament regelmäßig auf Aktualität, besonders nach einschneidenden Lebens­ereignissen

Das gemein­schaftliche Testament ist eine sinnvolle Möglichkeit für Ehe­paare und eingetragene Lebens­partner:innen, gemeinsam ihre Nachlass­regelung zu gestalten. Es bietet Schutz für den über­lebenden Partner und kann die Nachfolge nach den eigenen Wünschen sicherstellen.

Wegen der Bindungs­wirkung und möglicher steuerlicher Nachteile sollten Sie Ihre Entscheidung jedoch gut durchdenken. Bei komplexeren Vermögens­verhältnissen oder Familien­konstellationen kann fach­kundige Beratung durch Notar:innen oder Anwält:innen mit Schwerpunkt Erb­recht sinnvoll sein.