Welche Dokumente oder Informationen benötige ich vorab?

Bevor Sie ein Testament aufsetzen, sollten Sie einige grund­legende Doku­mente bereit­halten:

1. Identitätsnachweise

Für die Erstellung eines Testaments beim Notar benö­tigen Sie:

• Personalausweis oder Reisepass^[3]
  Diese Doku­mente dienen zur Über­prüfung Ihrer Identität und sind beson­ders bei nota­riellen Testa­menten unver­zichtbar.

2. Familiäre Nachweise

Um Ihre fami­liären Ver­hältnisse zu belegen, sind folgende Unter­lagen sinn­voll:

• Familienstammbuch oder Geburts­urkunde^[3]
• Eheverträge oder Scheidungs­urkunden (falls vorhanden)^[3]

Diese Doku­mente helfen dabei, die fami­liäre Situa­tion korrekt zu erfassen und geben Auf­schluss über mög­liche gesetz­liche Erban­sprüche.

Eine detail­lierte Vermögens­aufstellung ist nicht gesetz­lich vor­geschrieben, aber sehr empfehlens­wert. Sie hilft Ihnen, einen Über­blick über Ihr Ver­mögen zu gewinnen und erleich­tert später Ihren Erb:innen die Nach­lass­verwaltung.

Schritte zur Erstellung einer Vermögensaufstellung

1. Finanz­vermögen zusammen­stellen

   • Barvermögen
   • Bank- und Spar­guthaben
   • Aktien/Wert­papiere
   • Bauspar­verträge^[5][8]

2. Versicherungen auflisten

   • Lebens­versicherungen
   • Sterbe­geld­versicherungen^[5]

3. Immobilien erfassen

   • Häuser
   • Eigentums­wohnungen
   • Grund­stücke^[5][8]

4. Bewegliche Wert­gegenstände dokumentieren

   • Fahrzeuge
   • Möbel/Anti­quitäten
   • Einrichtung/Hausrat
   • Bilder/Kunst­gegenstände
   • Schmuck
   • Sammlungen^[5]

5. Unternehmen bzw. Betei­ligungen verzeichnen

   • Gesellschafter­anteile^[5]

6. Sonstige Forderungen notieren

   • Steuer­erstattungen
   • Erstattungen/Rück­zahlungen
   • Darlehens­forderungen^[5]

7. Verbindlichkeiten auflisten

   • Kredite
   • Darlehen
   • Steuer­verbindlichkeiten^[5][8]

Tipp: Erstellen Sie Ihre Vermögens­aufstellung als Tabelle mit Spalten für die Beschrei­bung, den geschätzten Wert und wer den jeweiligen Vermögens­wert im Erb­fall erhalten soll.^[5]

Bevor Sie Ihr Testament verfassen, sollten Sie die gesetz­liche Erb­folge kennen. So können Sie besser einschätzen, was passiert, wenn Sie kein Testament hinter­lassen, und welche Änderungen Sie vor­nehmen möchten.

Was Sie wissen sollten:

• Wer sind Ihre gesetz­lichen Erb:innen?^[2]

• Welche Erb­anteile stehen ihnen zu?

• Partner:innen ohne Trauschein und Freund:innen haben ohne Testament keine gesetz­lichen Erb­ansprüche^[2]

• Gibt es keine Ange­hörigen und kein Testament, erbt der Staat^[2]

Im Testament legen Sie fest:

1. Erb:innen bestimmen

Über­legen Sie sorg­fältig, wen Sie als Erb:in oder Erb:innen einsetzen möchten. Dies können sein:

• Ehe­partner:in
• Kinder
• Andere Verwandte
• Freund:innen
• Gemein­nützige Organi­sationen^[2][7]

Beachten Sie: Es gibt einen Unter­schied zwischen Erb:innen und Ver­mächtnis­nehmer:innen:

• Erb:innen über­nehmen alle Rechte und Pflichten, also nicht nur das Ver­mögen, sondern auch die Ver­bind­lich­keiten

• Vermächtnis­nehmer:innen erhalten nur einzelne Ver­mögens­werte^[2]

2. Verteilung des Nachlasses planen

Legen Sie fest, welche Vermögens­werte an wen gehen sollen. Sie können:

• Eine Person als Allein­erb:in ein­setzen
• Mehrere Personen mit unter­schied­lichen Anteilen berück­sichtigen
• Bestimmte Gegen­stände oder Geld­beträge als Ver­mächtnis fest­legen^[7]

Handschriftliches Testament

Ein privates Testament muss folgende Kriterien erfüllen:

• Vollständig hand­schriftlich verfasst und unterschrieben sein^[6][7]
• Mit “Testament” oder “Letzter Wille” über­schrieben sein^[6]
• Datum und Ort der Erstellung ent­halten^[6][7]
• Mit Vor- und Nach­namen unter­schrieben sein^[6]

Wichtig: Ein am Computer geschriebenes Dokument mit hand­schrift­licher Unter­schrift ist nicht gültig!^[7]

Notarielles Testament

Bei einem notariellen Testament:

• Vereinbaren Sie einen Termin beim Notar
• Erklären Sie Ihren letzten Willen münd­lich oder über­geben ein selbst­verfasstes Schrift­stück
• Der Notar prüft die formalen Anforderungen und sorgt für Rechts­sicherheit^[7]

Vorteil: Ein notarielles Testament wird auto­matisch beim Nach­lass­gericht hinter­legt und nach Ihrem Tod auto­matisch eröffnet.^[1][4]

Für die Aufbe­wahrung Ihres Testaments gibt es zwei Haupt­möglichkeiten:

1. Amtliche Verwahrung

• Das Testament wird beim Nach­lass­gericht hinter­legt
• Nach Ihrem Tod wird es auto­matisch eröffnet^[1][4]
• Diese Variante bietet größt­mögliche Sicher­heit

2. Private Aufbewahrung

• Bei privater Aufbe­wahrung müssen Ange­hörige das Testament nach Ihrem Tod beim Nach­lass­gericht abgeben
• Wer ein Testament findet und nicht abgibt, kann sich straf­bar machen^[1]

• □ Persönliche Identifikation

  • Personalausweis oder Reisepass

• □ Familiäre Nachweise

  • Familienstammbuch oder Geburtsurkunde
  • Ggf. Eheverträge oder Scheidungsurkunden

• □ Vermögensaufstellung

  • Finanzwerte (Konten, Depots, Bargeld)
  • Immobilien
  • Wertgegenstände
  • Verbindlichkeiten

• □ Informationen zu Erb:innen

  • Namen und Kontaktdaten
  • Verwandtschaftsverhältnisse

Die gründliche Vorbereitung hilft Ihnen, ein rechts­sicheres Testament zu erstellen, das genau Ihren Wünschen entspricht. Nehmen Sie sich Zeit für diesen wichtigen Schritt - Ihre Ange­hörigen werden es Ihnen danken.