Sollte ein Ehegattentestament bei Patchwork-Familien bevorzugt werden?

Die gesetzliche Erbfolge basiert auf einem traditionellen Familien­modell und passt häufig nicht zu den Bedürfnissen von Patchwork-Familien. Ohne Testament ergibt sich folgende Situation:

• Nach dem deutschen Erbrecht erben nur leibliche Kinder und Ehe­partner:innen vom Verstorbenen^[2][5]
• Stief­kinder haben kein gesetzliches Erbrecht gegenüber dem Stief­elternteil^[9]
• Die Höhe des Erbes für nicht-gemeinsame Kinder hängt davon ab, welcher Ehe­partner zuerst stirbt^[9]

Das führt zu ungewollten Erbfolgen und Ungleich­behandlungen innerhalb der Familie. Ein Beispiel verdeutlicht dies:

Ehepartner Christian und Ariane haben gemeinsam ein Kind (Ben). Christian bringt aus erster Ehe ein Kind mit (Lea), Ariane ebenfalls (Markus). Stirbt Christian zuerst, erben Ariane (als Ehe­partnerin) und Lea (als leibliches Kind) von ihm. Markus geht leer aus. Stirbt später Ariane, erben Ben und Markus ihr Vermögen - Lea erhält nichts mehr^[13].

Das klassische Ehe­gatten­testament (Berliner Testament) funktioniert so:

• Die Ehe­partner setzen sich gegen­seitig als Allein­erben ein
• Die Kinder erben erst nach dem Tod des zuletzt versterbenden Ehe­partners
• Nach dem Tod des ersten Ehe­partners ist der Überlebende an die Verfügungen gebunden

In Patchwork-Konstellationen führt dies zu mehreren Problemen:

1. Unterschiedliche Pflicht­teils­ansprüche: Je nachdem, welcher Elternteil zuerst verstirbt, haben die Kinder unterschiedliche Pflicht­teils­ansprüche, da Stief­kinder nur gegenüber ihrem leib­lichen Elternteil pflicht­teils­berechtigt sind^[10].

2. Hohes Risiko der Pflicht­teils­geltend­machung: Nach dem Tod des ersten Ehe­partners könnten dessen leibliche Kinder ihren Pflicht­teil einfordern, was den über­lebenden Ehe­partner finanziell belasten kann^[10].

3. Ungleich­behandlung im zweiten Erbfall: Selbst wenn beide Ehe­partner alle Kinder gleich­berechtigt als Schluss­erben einsetzen wollen, können die Pflicht­teils­ansprüche im zweiten Erbfall eine Gleich­behandlung verhindern^[10].

4. Bevor­zugung bestimmter Kinder durch Zufall: Die gesetzliche Erbfolge kann dazu führen, dass einige Kinder mehr erben als andere - abhängig davon, welcher Elternteil zuerst verstirbt^[9].

Vor- und Nacherbschaft

Eine Möglichkeit ist die Regelung durch Vor- und Nacherbschaft:

• Der über­lebende Ehe­partner wird zum Vorerben bestimmt
• Die leiblichen Kinder werden zu Nacherben eingesetzt
• Der Ehe­partner kann das Vermögen nutzen, nach seinem Tod geht es an die Nacherben^[3][6][7]

Diese Lösung sichert den über­lebenden Ehe­partner ab und stellt gleich­zeitig sicher, dass das Vermögen später an die eigenen Kinder geht.

Vermächtnisse statt Allein­erbschaft

Eine weitere Möglichkeit ist die Kombination von Erb­einsetzungen mit Vermächtnis­anordnungen:

• Die eigenen Kinder werden als Erben eingesetzt
• Der über­lebende Ehe­partner erhält Vermächtnisse zur finanziellen Absicherung
• Zusätzlich kann der Ehe­partner zum Testaments­vollstrecker bestimmt werden^[7]

Dies schützt sowohl die eigenen Kinder als auch den Ehe­partner.

Einzeltestamente oder Erbvertrag

Weitere Optionen sind:

• Einzel­testamente für jeden Ehe­partner, die aufeinander abgestimmt sind^[1][3]
• Erbvertrag (vor allem für unverheiratete Paare, aber auch für Ehe­paare möglich)^[1][3][12]

Bei der Testaments­gestaltung sollten auch steuerliche Aspekte beachtet werden:

• Ehe­partner:innen: Freibetrag von 500.000 Euro
• Leibliche Kinder und Stief­kinder (bei verheirateten Eltern): 400.000 Euro
• Unverheiratete Partner:innen: nur 20.000 Euro
• Kinder des unverheirateten Partners: nur 20.000 Euro^[8]

Eine Heirat kann daher aus erbschaft­steuerlicher Sicht vorteilhaft sein, wenn Sie Ihre:n Partner:in und deren/dessen Kinder absichern möchten.

1. Familien­situation analy­sieren

Machen Sie sich zunächst ein klares Bild Ihrer Familien­konstellation:

• Sind Sie verheiratet oder leben unverheiratet zusammen?
• Welche Kinder bringt jeder Partner mit?
• Gibt es gemeinsame Kinder?
• Sind Kinder noch minder­jährig?
• Leben Ex-Partner noch und haben Sorgerecht?^[8]

2. Ziele festlegen

Überlegen Sie genau, was Sie erreichen möchten:

• Sollen alle Kinder gleich behandelt werden?
• Sollen nur die eigenen Kinder berücksichtigt werden?
• Wie soll der/die Partner:in abgesichert werden?
• Wie können Sie verhindern, dass Ex-Partner am Vermögen partizipieren?^[1][6]

3. Fachliche Beratung einholen

Die Testaments­gestaltung für Patchwork-Familien ist komplex:

• Lassen Sie sich von Fachanwält:innen für Erbrecht beraten
• Notarielle Beglaubigung kann sinnvoll sein, besonders bei komplizierten Konstellationen
• Prüfen Sie steuerliche Aspekte mit Steuer­berater:innen^[5][7][14]

4. Testament regelmäßig anpassen

Ein Testament ist keine einmalige Angelegenheit:

• Überprüfen Sie Ihr Testament in regelmäßigen Abständen
• Passen Sie es bei Änderungen der Familien­situation an
• Achten Sie besonders auf alte, noch gültige Testamente aus früheren Ehen^[6]

Noch nicht geschiedene Partner

Wenn Sie mit Ihrem neuen Partner zusammenleben, aber noch nicht von Ihrem Ex-Partner geschieden sind:

• Unbedingt ein Testament erstellen, da Ihr Ex-Partner sonst weiterhin erbberechtigt ist
• Beachten Sie, dass frühere gemeinsame Testamente oder Erbverträge noch wirksam sein können^[3]

Unverheiratete Partner

Für unverheiratete Paare in Patchwork-Familien gilt:

• Ein gemeinschaftliches Testament ist nicht möglich
• Alternativen sind Einzel­testamente oder ein Erbvertrag
• Deutlich geringere erbschaft­steuerliche Freibeträge beachten^[1][8][12]

Ein klassisches Ehe­gatten­testament (Berliner Testament) ist für Patchwork-Familien meist nicht zu empfehlen. Stattdessen sollten maß­geschnei­derte Lösungen entwickelt werden, die die besonderen Familien­verhältnisse berücksichtigen.

Mit einer gut durchdachten Testament­sgestaltung können Sie sowohl Ihre:n Partner:in als auch alle Kinder angemessen absichern und Konflikte vermeiden. Angesichts der komplexen rechtlichen Situation ist fachkundige Beratung dabei fast immer sinnvoll.

Denken Sie daran: Eine klare erbrechtliche Regelung gibt nicht nur Ihnen Sicherheit, sondern kann auch späteren Familien­streit verhindern und allen Beteiligten Klarheit über Ihre Wünsche geben.