Der Erb­vertrag: Alter­native zum Testa­ment für die Nach­lass­regelung

Ein Erb­vertrag funk­tioniert grund­sätzlich ähnlich wie ein Testa­ment. Mit beiden Doku­menten können Sie fest­legen, wer Ihren Nach­lass erhalten soll und damit von der gesetz­lichen Erb­folge ab­weichen^[1][2]. Der wesent­liche Unter­schied liegt jedoch in der recht­lichen Bindungs­wirkung: Während ein Testa­ment jeder­zeit ein­seitig geändert oder wider­rufen werden kann, ist ein Erb­vertrag für alle Vertrags­parteien bindend^[1][2].

Mit einem Erb­vertrag können Sie Personen als Erben ein­setzen, die nicht mit Ihnen ver­wandt sind und die nach der gesetz­lichen Erb­folge keinen Anspruch auf Ihr Erbe hätten. Der Erb­vertrag muss immer notariell beur­kundet werden, um rechts­wirksam zu sein^[1]. Er kann auch mit Verein­barungen aus dem Ehe­recht oder Güter­recht kombiniert werden.

Rechtliche Grundlagen des Erbvertrags

Ein Erb­vertrag ist eine verbind­liche Verein­barung zwischen dem Erb­lasser und dem künf­tigen Erben. Beide Vertrags­partner müssen geschäfts­fähig und testier­fähig sein^[1]. Die notarielle Beur­kundung ist zwingend erforderlich - ein privat­schrift­licher Erb­vertrag ist unwirksam.

Wichtig zu wissen: Im Gegensatz zum Testa­ment können Sie einen Erb­vertrag nicht ohne Weiteres wider­rufen. Änderungen sind nur mit Zu­stimmung aller Vertrags­partner möglich^[2].

Um die richtige Entscheidung für Ihre Nachlass­planung treffen zu können, sollten Sie die wesentlichen Unterschiede zwischen den beiden Dokumenten kennen:

Testament:

Ein Testament können Sie formlos verfassen. Es muss handschriftlich geschrieben und unterschrieben sein oder vom Notar erstellt werden. Mit Ort, Datum und Ihrer Unterschrift wird das Testament wirksam^[2].

Sie können Ihr Testament jederzeit widerrufen oder ändern, da es zu Lebzeiten keine bindende Wirkung hat^[2].

Ehepaare haben die Möglichkeit, ein gemeinschaftliches Testament zu verfassen. Hierbei ist zu beachten, dass nach dem Tod eines Ehepartners der überlebende Partner an das gemeinsame Testament gebunden ist und es nicht mehr ändern kann^[2].

Erbvertrag:

Ein Erbvertrag wird zwischen dem Erblasser und dem zukünftigen Erben geschlossen und muss notariell beurkundet werden^[1][2].

Der Erbvertrag ist für alle Beteiligten bindend und kann nicht einseitig geändert oder widerrufen werden^[1][2].

Mit einem Erbvertrag können sich auch unverheiratete Paare gegenseitig absichern^[1].

Ein Erbvertrag eignet sich besonders in folgenden Situationen:

Unverheiratete Paare

Während Ehepaare mit einem gemeinschaftlichen Testament (Berliner Testament) gut abgesichert sind, bietet ein Erbvertrag für unverheiratete Paare eine verlässliche Möglichkeit, sich gegenseitig als Erben einzusetzen^[1]. Da unverheiratete Partner:innen nach der gesetzlichen Erbfolge keinen Anspruch auf das Erbe des anderen haben, können sie sich durch einen Erbvertrag verbindlich absichern.

Pflegebedürftige Personen

Pflegebedürftige können mit einem Erbvertrag ihre Pflege:innen als Erben bestimmen^[1]. Dies kann als Anerkennung für die geleistete Pflege dienen und eine langfristige Bindung schaffen.

Unternehmensnachfolge

Wenn Sie ein Unternehmen besitzen und die Nachfolge regeln möchten, bietet ein Erbvertrag eine verbindliche Möglichkeit, Ihr Unternehmen an den gewünschten Nachfolger zu übertragen^[1]. Dies schafft Planungssicherheit für alle Beteiligten.

Immobilienbesitzer:innen

Für Immobilienbesitzer:innen kann ein Erbvertrag sinnvoll sein, um Streitigkeiten unter den Erben zu vermeiden. Da Immobilien, im Gegensatz zu Geldbeträgen, nicht einfach geteilt werden können, führen sie häufig zu Konflikten in Erbengemeinschaften^[5]. Mit einem Erbvertrag können Sie klar festlegen, wer welche Immobilie erhalten soll.

Bei der Erstellung eines Erbvertrags müssen Sie einige rechtliche Aspekte beachten:

Pflichtteilsanspruch

Wie beim Testament gibt es auch beim Erbvertrag Pflichtteilsansprüche für nahe Angehörige. Selbst wenn Sie eine Person ausdrücklich vom Erbe ausschließen, kann diese ihren Pflichtteil einfordern^[1]. Eine Möglichkeit, den Pflichtteilsanspruch einzuschränken, bietet die sogenannte Pflichtteilsstrafklausel.

Notarielle Beurkundung

Ein Erbvertrag muss zwingend notariell beurkundet werden. Der Notar prüft dabei die Geschäftsfähigkeit der Vertragspartner und berät zu den rechtlichen Auswirkungen des Vertrags^[1].

Widerrufsmöglichkeiten

Im Gegensatz zum Testament ist ein Erbvertrag grundsätzlich nicht einseitig widerrufbar. Änderungen sind nur mit Zustimmung aller Vertragspartner möglich. Dies schafft einerseits Sicherheit für die Erben, schränkt andererseits aber die Flexibilität des Erblassers ein^[1][2].

Bevor Sie sich für einen Erbvertrag entscheiden, sollten Sie die Vor- und Nachteile sorgfältig abwägen:

Vorteile:

• Verbindliche Absicherung: Besonders für unverheiratete Paare bietet der Erbvertrag eine verbindliche Möglichkeit, sich gegenseitig abzusichern.
• Planungssicherheit: Der Vertrag kann nicht einseitig geändert werden, was allen Beteiligten Sicherheit gibt.
• Kombination mit anderen Vereinbarungen: Ein Erbvertrag kann mit Regelungen aus dem Eherecht oder Güterrecht kombiniert werden.

Nachteile:

• Eingeschränkte Flexibilität: Im Gegensatz zum Testament kann ein Erbvertrag nicht einseitig geändert oder widerrufen werden.
• Notarielle Kosten: Die notarielle Beurkundung ist mit Kosten verbunden, die vom Vermögenswert abhängen.
• Komplexität: Die rechtlichen Regelungen sind komplex und sollten gut überlegt sein.

Beispiel 1: Unverheiratetes Paar

Maria und Thomas leben seit 15 Jahren zusammen, sind aber nicht verheiratet. Sie möchten sich gegenseitig absichern. Mit einem Erbvertrag können sie festlegen, dass der jeweils Überlebende das Vermögen des Partners erbt. Ohne einen solchen Vertrag hätten sie nach der gesetzlichen Erbfolge keinen Anspruch auf das Erbe des Partners.

Beispiel 2: Pflegebedürftige Person

Herr Schmidt wird seit Jahren von seiner Nachbarin gepflegt, die keine Angehörige ist. Mit einem Erbvertrag kann er festlegen, dass seine Nachbarin nach seinem Tod sein Haus erbt, als Anerkennung für die jahrelange Pflege.

Beispiel 3: Unternehmensnachfolge

Frau Müller besitzt ein erfolgreiches mittelständisches Unternehmen. Sie möchte sicherstellen, dass ihr langjähriger Mitarbeiter, der nicht mit ihr verwandt ist, das Unternehmen nach ihrem Tod übernimmt. Mit einem Erbvertrag kann sie diese Nachfolgeregelung verbindlich festlegen.

Neben der Erbeinsetzung können Sie in einem Erbvertrag auch Vermächtnisse anordnen^[3][6]. Ein Vermächtnis unterscheidet sich vom Erbe dadurch, dass der Vermächtnisnehmer lediglich einen Anspruch auf einen bestimmten Gegenstand oder einen Geldbetrag erhält, aber nicht zum Rechtsnachfolger des Erblassers wird^[6].

Ein Vermächtnis ist besonders sinnvoll, wenn Sie:

• jemandem außerhalb Ihrer Familie einen bestimmten Gegenstand oder Geldbetrag zukommen lassen möchten
• einem Erben mehr zuteilen möchten als den anderen
• einem Begünstigten die Pflichten des Nachlasses ersparen möchten^[6]

Der Vermächtnisnehmer wird zum Gläubiger und die Erben zum Schuldner. Die Erben müssen das Vermachte an den Vermächtnisnehmer aushändigen, sobald dieser es einfordert^[6].

Wenn Sie einen Erbvertrag erstellen möchten, sollten Sie folgende Schritte beachten:

1. Überlegen Sie genau, was Sie regeln möchten: Machen Sie sich vorab Gedanken darüber, wen Sie als Erben einsetzen und welche Vermögenswerte Sie wie verteilen möchten.

2. Suchen Sie einen Notar: Da ein Erbvertrag notariell beurkundet werden muss, sollten Sie einen Notar in Ihrer Nähe aufsuchen.

3. Bereiten Sie alle Unterlagen vor: Für den Termin beim Notar benötigen Sie Personalausweis oder Reisepass sowie Informationen zu Ihrem Vermögen.

4. Lassen Sie sich beraten: Der Notar wird Sie zu den rechtlichen Auswirkungen des Erbvertrags beraten. Nutzen Sie diese Gelegenheit, um offene Fragen zu klären.

5. Überlegen Sie Alternativen: Prüfen Sie, ob ein Testament für Ihre Situation ausreichen würde oder ob die Verbindlichkeit eines Erbvertrags notwendig ist.

Ein Erbvertrag bietet eine verbindliche Möglichkeit, Ihren Nachlass zu regeln und von der gesetzlichen Erbfolge abzuweichen. Besonders für unverheiratete Paare, Pflegebedürftige und bei der Unternehmensnachfolge kann er sinnvoll sein.

Die Entscheidung für einen Erbvertrag sollte gut überlegt sein, da er im Gegensatz zum Testament nicht einseitig widerrufen werden kann. Lassen Sie sich vor der Erstellung eines Erbvertrags unbedingt fachkundig beraten, um die für Ihre persönliche Situation beste Lösung zu finden.

Wenn Sie mit der gesetzlichen Erbfolge einverstanden sind oder sich mehr Flexibilität wünschen, könnte ein Testament die bessere Wahl sein. Wenn Sie jedoch eine verbindliche Regelung mit Sicherheit für alle Beteiligten anstreben, ist der Erbvertrag ein geeignetes Instrument für Ihre Nachlass­planung.